Home / Законы / Что нужно знать о контроле карт иностранных банков

Что нужно знать о контроле карт иностранных банков

В России с 27 июня 2019 года вступает в силу закон об обязательном контроле операций по банковским картам, выпущенным за границей.

Рассказываем, что нужно знать о новых нормах.

Что изменится?

Закон расширяет список банковских операций, которые подлежат обязательному контролю. 

А именно: в их число теперь входит снятие наличных с карт иностранных банков.

А какие операции банки контролируют?

Сейчас по закону это: 

  • операции, превышающие 600 тыс. рублей;
  • получение от иностранного государства, гражданина, организации и/или траты некоммерческой организацией более 100 тыс. рублей; 
  • операции, в которых любую из сторон подозревают в экстремистской или террористической деятельности.

В целом по требованию ЦБ отслеживаются все операции, похожие на:

  • незаконный перевод безналичных средств в наличные;
  • запутывание схем расчетов;
  • вывод денег за границу. 

Мы писали подробнее о том, какие операции банк может посчитать подозрительными. Также организации оценивают все безналичные переводы с карты на карту. Но это уже делается для борьбы с мошенниками и кражей денег со счетов россиян.

Карты каких банков попадут под контроль?

Неизвестно.

Список стран, банковские карточки которых возьмут на заметку, относится к информации ограниченного доступа.

Первый зампредседателя комитета Госдумы по бюджету и налогам Игорь Дивинский объяснял, что в первую очередь в этот перечень попадут страны, где сильна активность террористических организаций, например, Ирак и Афганистан. А вот владельцев карт, выпущенных российскими «дочками» иностранных банков, новые нормы не коснутся.

О подозрительных странах, на карты чьих банков нужно обратить внимание, Росфинмониторинг по согласованию с Центробанком будет сообщать отечественным кредитным организациям через их личные кабинеты.

И как будет работать мера?

Российские банки должны будут документально фиксировать и в течение трех дней отправлять в Росфинмониторинг данные о:

  • дате, месте и сумме операции;
  • номере карты и названии банка, который ее выпустил;
  • владельце карты или другую информацию, которая поможет идентифицировть того, кто совершил операцию.

Для чего нужны нововведения?

По замыслу авторов законопроекта, мера позволит анализировать финансовые потоки для выявления мошенничеств и схем финансирования террористической и экстремистской деятельности. А это поможет в обеспечении безопасности страны.  

В правительстве также рассчитывают, что нововведение даст возможность быстро решать, за какими странами следить пристальнее.  

Горячая новость!

Отлов бездомных собак не должен приводить к увечьям, травмам или гибели животных

Методические указания по осуществлению деятельности по обращению с животными без владельцев утверждены правительством. Документ подготовлен в рамках вступившего в силу закона …

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.